9年前(2011年)母親節的那個月初,建議媽媽將儲蓄險解約的錢,其中的80萬元拿來「存指數」,選擇台灣50(0050)為工具,並且每年在現金股息配發當天以收盤價「滾入再投資」,然後持有不賣出。
截至2020年5月6日收盤為止,這筆存指數的總市值大約是145.3萬元,「持有」9年淨賺65.3萬元。總報酬率81.75%,年化總報酬率6.86%。
請注意:這是包括2020年2月及3月新型冠狀病毒(COVID-19)引發的全球股市大跌,「全程參與」然後還有這樣的成果。這應該是最好的母親節禮物吧?
詳細計算過程請見下表(圖表可點擊放大):
*註:以上計算未納入交易成本與稅負。過去績效不代表未來,並不保證將來一定都會如此。
(本文完)
▲免責聲明:
▲作者與元大投信無任何利益往來。
▲上述內容僅係個人看法,不應被視為基金或ETF之招攬,亦非獲利保證。任何人觀看本文之後,使用指數化投資股票,應自行對後續損益負責。
▲歡迎轉載分享,但請務必註明來源出處「效率理財王」,並附上本文網址。
相關文章:
《本文對您有幫助嗎?歡迎「讚」+「分享」到FB。》
《想看最新文章?右邊訂閱欄位輸入E-mail,會自動收到哦》
(片長57分鐘)
* 第三次上電視《宜起上課去》邱沁宜專訪:我一個月只花「5分鐘」投資?
https://youtu.be/fb5jUtefkc0
(片長9分30秒)
沒有留言:
張貼留言