效率理財王～同時教你「應備存款+存指數+純保險」的理財部落格。: 興櫃ＫＹ股的購買資格？

「我想買興櫃的ＫＹ股，但是被證券公司的ＡＰＰ拒絕委託，我應該怎麼辦呢？」

什麼是興櫃股票？

興櫃是股票在上市櫃之前，另外的交易市場，等到符合上市櫃的資格之後，再轉上市櫃。興櫃市場沒有漲跌幅限制，不像上市櫃有１０％的漲停板、跌停板，價格波動風險比上市櫃還大。

什麼是ＫＹ股？

「ＫＹ股」是指在外國註冊登記的公司，但沒有在外國上市交易，而是在台灣申請第一次股票上市。ＫＹ是英屬開曼群島（Cayman Islands）的簡稱，由於當地政局相對穩定，無外匯限制，且不課徵所得稅，因此有許多企業選擇在此設籍註冊，是世界知名的避稅天堂之一。

如何購買興櫃的ＫＹ股？

基於上述，由於興櫃市場無漲跌幅，價格波動風險較大；而ＫＹ股公司在外國註冊登記，資訊相對不透明，你想知道公司的財報或營運狀況，無法像註冊在台灣的公司這麼方便取得，為了保護「股市小白」，主管機關規定你需要有一定的交易經驗，符合者方可購買，請見下表１：

表１、興櫃ＫＹ股購買資格

項目	簡介
1.開戶滿三個月	開立證券戶滿三個月
2.近一年交易１０筆	一年內有１０筆交易紀錄且交割完成
3.簽署風險預告書	證券ＡＰＰ線上簽署興櫃股票風險預告書
4.首次委託需人工	首次下單要打電話給營業員人工委託

資料來源：櫃買中心

１.開戶滿三個月

如果你是開戶未滿三個月的股市新手，那你暫時無法購買興櫃ＫＹ股。

２.近一年交易１０筆

從現在往前推一年內，你要有１０筆以上的交易紀錄且交割完成，買進或賣出都算。要注意，此處指的是交易「筆數」，不是張數，例如你１筆委託買進某股票１０張，這樣也只能算１筆。因此，如果你要累積交易筆數的紀錄，建議你拆開下單，例如你想買３張某股票，可以拆成１張、１張、１張，這樣就集滿３筆交易了。由於交易筆數的規定並沒有區分整股或零股，所以最快速又省錢的方法是，你分１０筆買進零股，這樣２個交易日（Ｔ＋２日）交割完成後你就符合此項資格。

３.簽署風險預告書

符合上述兩種資格後，你還要簽署興櫃股票風險預告書，部分證券公司的ＡＰＰ可以線上簽署，如果你的證券公司沒有提供線上簽署，那你只能臨櫃洽辦。

４.首次委託需人工

根據筆者往來的證券公司規定，第一次委託興櫃ＫＹ股票，你需要打電話給你的證券營業員採用人工委託，之後你就可以自己用手機ＡＰＰ委託了。

小結

１.興櫃股票沒有漲跌幅限制，不像上市櫃有１０％的漲停板、跌停板，價格波動風險比上市櫃還大。

２.ＫＹ股是在外國註冊登記的公司，在台灣申請第一次股票上市，由於註冊地在外國，財報或營運的資訊相對不容易取得。

３.由於興櫃＋ＫＹ股的雙重高風險特性，主管機關規定，你想購買興櫃ＫＹ股票需要符合四種資格：開戶滿三個月、近一年內有１０筆交易紀錄且交割完成、簽署風險預告書、首次委託需人工打電話給營業員。

聲明：投資一定有風險，以上純粹舉例說明，不代表推薦興櫃ＫＹ股，亦不保證獲利。

＊本文首度發表於「雅虎股市」余家榮專欄２０２２年８月２６日《興櫃KY股的購買資格？》，轉載請附上「原本雅虎的連結」：

https://reurl.cc/KQedDy

＊余家榮專欄：邀請你「追蹤」我