2019年12月26日 星期四

《主力的思維》讀後感:短線交易者務必熟讀


作者:cis
譯者:賴惠鈴
出版社:樂金文化
圖片來源:博客來網路書店

我是一名指數化投資人,不選股、不擇時進出。會看這本主動選股、當沖買進賣出的書,純粹是文宣「發一條推特就能撼動日經指數」引起我的好奇心。看過之後,覺得其中有不少值得短線交易者參考。因為我有推廣90%100%資金存指數、剩餘10%0%資金玩股票,今天就分享跟那10%玩股票有關的內容,摘要分享如下。

謙遜:日本金融大改革與網路發達的第一代受益者

cis是作者在網路上的暱稱,他擅用網路收集資訊,還在網路論壇的留言板跟網友互動,相約見面聚會學習,一步一步建立自己的交易模式與習慣,透過電腦下單,交易股票、期貨,累積230億日圓的巨大財富,後來成為日本網路上「喊水會結凍」的神之散戶。按照常理,身價百億的人通常會有不可一世、驕傲自大的態度吧?但是cis沒有。他在書中的前言說,自己是因為日本金融大改革(1999年廢除期貨交易稅)與網路發達,才能獲得現在的成就,而不是自吹自擂說自己有多厲害、多神準,如此謙遜的態度讓我非常敬佩。

「跟過去比較」是錯誤的想法

「大部分的人都想『低買高賣』,所以不想買在高點。但高低都是比較來的,而且你是和『過去』比較。適當的價格基本上不存在。只要賣出價比買進價高就能獲利,所以最好不要跟過去比較。」

對照我們台灣股市,很多股民覺得「台灣50跟台積電現在太高」,這讓我想到太陽能的益通過去股價1,000元,現在只剩1元,好便宜呀!按照「現在太高」的股民邏輯,他們是否應該現在去逢低買進益通呢?(純粹舉例,並非個股推介)

不要預測

作者多次提醒:不要去預測、不要預設立場。「人很容易落入『現在雖然正在上漲,但遲早會反轉』的陷阱,自以為『沒有永遠上漲的股票,所以遲早會下跌』。可以確定的是,只有目前正在上漲的事實,誰也不知道會漲到哪裡。請不要預設立場。」

「愈是等回檔,股價愈是一路不回頭。沒有人知道什麼時候會反轉,預測反轉的時機或價格,只是一廂情願的揣測。行情的事,只有行情才知道。」「沒有人知道股票會上漲還是下跌。要是能知道,日本要搞定國家預算還不簡單?」

「這樣子」可以每年免費吃10次松屋?

再來講股東會紀念品,因為我已經多年不買單一個股,所以這類問題很久沒有關注,但本書談到日本股市的「股東優待券」倒是引起我的興趣。「我的目的就是交易本身,對配股配息或是股東權益一點興趣也沒有。唯一的例外是,我持有吉野家和松屋食品的股票,因為可以每年免費吃十次松屋。省去在售票機前排隊的時間,直接進店裡坐下、遞出『股東優待券』,就能吃到大碗牛肉飯套餐。」

正巧好友12月初去日本關東、東北自由行,主題是「戰國武將的神社之旅」,包括伊達政宗、上杉謙信、武田信玄、真田幸村等,非常精彩!由於每天一大早就出門,各大車站附近都有的「松屋」就成了旅人快速填飽肚子的好朋友。我去日本如果錯過正餐時段,也很喜歡吃24小時營業的松屋、吉野家。看了這本書之後,每年都去日本自由行的旅人或許可考慮持有松屋或吉野家股票,使用股東優待券不用排隊,感覺很方便,而且自用送禮兩相宜哦。

百億主力的股票思維

有錢人想的跟我們不一樣!作者說在逆勢操作與順勢操作這兩大類型中,他是選擇順勢操作的。身為資產230億日圓的主力,在股票交易的思維模式跟許多散戶股民顯著不同,例如:「持續上漲的股票就會再漲,持續下跌的股票就會再跌。」「千萬不能在回檔時買進。」「攤平是最差勁的技巧,有時候可能會一路攤到破產。」「只顧著停利會錯失大波段。」「計算幾賺幾賠沒有意義,重點不是勝率,而是加總的損益。」「不願認賠的心情,會輸得一敗塗地。重要的不是沒有損失,而是不要有巨大損失。」

《主力的思維》全書的字裡行間都用第一人稱的自述,分享自己失敗與成功的諸多交易經驗,就像是一個朋友跟你聊天,讀來很淺顯易懂,非常輕鬆。書中還介紹了其他的短線交易心得,有興趣的讀者歡迎自行閱讀,享受更多的樂趣。

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2019年12月23日 星期一

00861全球未來通訊ETF掛牌「滿月」績效,竟然落後整體市場「這麼多」?

全球未來通訊ETF(股票代碼00861)今年11/19開始掛牌交易,假如用這天的收盤價買進,持有到12/19收盤為止會獲得-6.25%的報酬率。假如同一天收盤買進台灣50(股票代碼0050),同期間的報酬率是+4.33%。一來一回相差10.58%!如下圖所示(圖表可點擊放大)

相信新穎的題材、追逐熱門的產業,結果賠錢。「自以為太高」不屑買進的市場指數,反而「不如預期」愈漲愈高!

這再度證明巴菲特多次說的:市場難以被打敗。真正的指數化投資,是「不猜測」哪些股票比較厲害,不追逐什麼未來趨勢等噱頭,單純「買進、持有整體市場」的股票,就取得難以被打敗的成果。指數化投資,就是這麼的樸實無華,且枯燥。

#追逐熱門題材
#韭菜們被人收割還不自知
#指數化投資
#打敗各門各派熱門話題產業

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(片長57分鐘)

* 第三次上電視《宜起上課去》邱沁宜專訪:我一個月只花「5分鐘」投資?

(片長930秒)

2019年12月5日 星期四

用「這個東西」教孩子認識金錢?

3個外甥分別就讀國小1、2年級(是的,共3個,其中有一對雙胞胎),身為理財作家的舅舅,送他們「硬幣收納盒」讓孩子認識1元~50元的銅板。順便可以練習數學加法:算一算你的錢加起來有幾元呢?如下圖:



看著3個孩子搬出十隻手指頭計算的專注神情,順利達成我這天的短期目標。許多家長都說兒童沒有金錢觀念,那是因為你連錢都沒讓他摸,他根本沒有機會認識金錢、使用金錢呀!我打算讓孩子從銅板認識金錢,同時培養儲蓄習慣,也可以練習數學加法,一舉三得!將來再帶他們到商店練習使用金錢。

我跟外甥們的爸媽、外公外婆約定好,不可以因為孩子要求想裝滿硬幣收納盒就拿一堆零錢讓他們瘋狂收集。必須有獎賞的原則與理由,且每次不超過50元。賞罰分明、確實執行,全家族的長輩共同配合,才能達成給孩子理財教育的長期目標。

(史努比積木是7-11超商集點換購商品,純粹是舅舅自己喜歡而買的)

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*孩子需要的東西大人買,想要的「這樣」才能得到?
*孩子的紅包錢該怎麼運用呢?
*效率理財王-全文章總索引

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(片長57分鐘)

* 第三次上電視《宜起上課去》邱沁宜專訪:我一個月只花「5分鐘」投資?
https://youtu.be/fb5jUtefkc0
(片長9分30秒)

2019年12月4日 星期三

孩子需要的東西大人買,想要的「這樣」才能得到?

帶外甥去7-11買麵包,二寶走到玩具區拿起機器人說:「我想要這個!」我問:「你知道它的價格幾元嗎?」孩子仔細看了一下說:「350元。」我說:「好貴喔!舅舅身上只有150元,我沒辦法買這麼貴的東西給你。」

孩子賴在超商不肯走,說:「阿嬤都會買給我們!」

我思考了一下,用溫柔而堅定的語氣說:「你們生活需要的東西,大人們都會買給你,例如:衣服、鞋子、書包、文具、三餐的食物。像你們肚子餓要吃麵包,我就帶你們來買呀!」「但如果不是生活必要,而是你自己想要的東西,你要用自己的零用錢買。」

「這樣吧,舅舅等下回家給你們每人50元,等你們自己存夠錢,就可以來買自己想要的玩具,好嗎?」孩子們聽了之後,終於願意離開超商。回家後我也依照約定給他們每人50元的零用錢。

我跟外甥們的爸媽、外公外婆約定好上述原則,孩子「想要」的東西不要直接買給他,而是透過小額零用錢,每次給10元、20元、50元,等到累積足夠的金額,再讓他拿自己的零用錢去買。

兒童的理財教育跟品格教育一樣,全體長輩都要共同遵守原則才能達成目標,感謝阿公、阿嬤願意配合。我的目標是要讓孩子們知道,「想要」不等於需要,我們通常想要的很多,但真正需要的其實並不多。這個理財教育目前剛開始執行第一週,後續有新的進度再跟各位讀者分享。

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https://youtu.be/fb5jUtefkc0
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